Mapeamento patrimonial
O primeiro passo do planejamento sucessório é o levantamento completo do patrimônio. Ferramentas de IA auxiliam na organização de dados sobre imóveis, participações societárias, investimentos e bens no exterior.
Simulação de cenários
A IA permite simular diferentes cenários de transmissão patrimonial: partilha via testamento, constituição de holding familiar, doação com reserva de usufruto. Cada cenário apresenta cálculos de custos tributários (ITCMD, IRPF) e impactos jurídicos.
Elaboração de documentos
Com base no cenário escolhido, a IA auxilia na elaboração de minutas de testamento, contrato social de holding, escrituras de doação e outros documentos necessários, seguindo os requisitos formais de cada estado.
Cláusulas de proteção
Assistentes de IA sugerem cláusulas de proteção patrimonial como inalienabilidade, impenhorabilidade e incomunicabilidade, explicando as implicações jurídicas de cada uma.
Compliance tributário
O planejamento deve considerar a legislação tributária de cada estado (alíquotas progressivas de ITCMD) e eventuais reformas em tramitação. A IA mantém o advogado atualizado sobre mudanças normativas relevantes.
Comunicação com o cliente
A IA gera relatórios visuais que facilitam a apresentação do planejamento ao cliente, com diagramas de estrutura societária, projeções de custos e comparativos entre estratégias.